金融商品・サービスを使いこなす

金融商品を選ぶ

自分のニーズに合った金融商品を選ぶためには、生活費、住宅購入資金・教育資金といった将来への貯え、老後への備え、突発的な支出への備えなど生活設計(ライフプラン)を念頭において、まず運用する資金の性格を把握しておくことが大切です。そのうえで、その目的に合った金融商品選びをしましょう。

そのためには、金融商品の性格や特徴をよく知っておくこと。とくに住宅の購入資金や子供の教育資金など、短期間では貯められない大きな金額を必要とする場合は、まず将来のライフプランを描き、ライフステージに合った金融商品を選ぶことも大切です。