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詳しく知ろう!投資信託

...受けることがあります。銀行によって取り扱っている投資信託商品が異なりますが、1万円以上1円単位から投資できる商品が多いようです。解約手続後、資金が戻ってくる日も投資信託の種類によってさまざまです。 投資信託は、 元本保証がありません。 投資信託は預金保険の対象ではありませんが、販売した銀行の破たんの直接的な影響を受けません。 投資する前に運用方針を解説している「目論見書」をよく読んで 「目論見書(もくろみし...
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ここにご注意!投資信託

...総合的な収支を確認! 投資信託は価格変動のある商品です。換金のタイミングによっては損失が出ることも利益が出ることもあります。一方、この価格変動によって損失が見込まれる場合、つまり、現在の基準価額が購入時の基準価額を下回っている場合でも、これまで受け取った分配金の金額を加えれば実際には利益が生じていることもあります。さらに、手数料や税金などの費用面も加味し、総合的な収支を確認しながら投資する必要があります。 手数料や分配金を確認するために...
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Q. 投資信託を購入してみたいのですが、学生でも可能ですか?【FPが回答】

...Q. 投資信託を購入してみたいのですが、学生でも可能ですか?
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【10分でわかる!】これで安心!金融商品の購入(動画)/投資信託編【動画】

... 詳しくは 投資信託の種類と特徴 ここにご注意!投資信託
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つみたてNISAがはじまりました!

...」の制度比較 NISAつみたてNISA年間の非課税投資枠 120万円まで 40万円まで制度を利用して商品が買える期間 2023年まで 2037年まで非課税での保有可能期間 5年間 20年間投資対象商品 投資信託・REIT等 一定の条件を満たす投資信託等 ※2投資方法 任意の金額・タイミングで購入可能 (定期・定額での購入も可能) 定期・定額での購入方法に限定ロールオーバー ※1 できます (ロールオーバー時の時価で全...
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利益に課税されない!!NISAのヒミツ

...する年の1月1日時点)。学生でも20歳以上であれば利用できます。 NISA口座は1人1口座しか開設できません。ただし、開設する金融機関は1年単位で変更できます。 非課税対象は、NISAで購入した株式や投資信託等から得られた売却益や分配金・配当金です。 非課税期間は投資した年から最長5年間。途中での売却も自由です。 非課税投資枠の上限は、毎年120万円(5年間で最大で600万円)です。 非課税期間が終了した際にはNIS...
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Q.できるだけ費用を掛けずに投資をしたい【FPが回答】

...ありますが、もうひとつ、コストもまたその要因となります。投資コストとは、投資を行う際に発生する費用のことです。大別すると「手数料」と「税金」の2つがあります。 投資信託を例に、手数料を説明しましょう。 投資信託の手数料は、購入時、保有時、そして売却時にそれぞれ発生します。購入時にかかるコストが「購入時手数料(販売手数料)」です。金額は申込額の一定割合となり、100万円購入して、販売手数利用が2%にならば、その時点で2...
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いまこそ始めたい「NISA制度」

...年の途中であっても、NISAとつみたてNISAの切替は可能です。 FAQ目次に戻る FAQ目次に戻る 非課税期間が終了した場合はどうなりますか。 非課税期間が終了すると、NISA口座内にある投資信託等は、特定口座や一般口座などの課税口座に移ります。ただし、NISAでは、5年間の非課税期間が終了した際には、所定の手続きをすることで、NISA口座内にある投資信託等を翌年の非課税投資枠に移管することができます。こ...
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知っておきたい「変額個人年金保険」のリスク

投資信託を組み込んだ保険商品 「変額個人年金保険」は、払い込んだ保険料の運用実績で、将来受け取る年金額や解約返戻金などが変動(増減)します。いわば投資信託と年金保険がひとつになった商品です。運用実績によっては将来のインフレに対応できる可能性や、相続時に生命保険の非課税枠を活用できるなどの特徴があります。 老後の年金作りとして「変額個人年金保険」が注目されています。「変額個人年金保険」は年金保険に投資信託を組み込んで運用するタイプの商品...
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投資商品の種類と特徴

...金 文字通り「外国の通貨」で預ける預金です。 満期日の為替レートが預け入れた時より円安になっていれば為替差益が生じます。 満期日の為替レートが預け入れた時より円高になっていれば為替差損が生じます。 投資信託 資金を集めて運用している投資商品。 投資信託委託会社の専門家(ファンドマネージャー)が決めた運用方針に従って公社債や株式などさまざまな投資先に分散投資して運用されます。 投資信託は、元本保証がありません。 ...
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