各銀行では、
マネー・ローンダリングや
テロ資金供与の防止に
力を入れています。

どうして私の顧客情報を確認するの？

一般利用者に紛れて気づかれることなく取引を行おうとする犯罪組織やテロ組織を見逃さないためです。
銀行をご利用のお客さまお一人お一人の情報を確認することで、犯罪収益の移転や、テロ資金供与を、防止することができます。
また、お客さまご本人が使っている口座であることを確認することで、金融犯罪に巻き込まれることを予防する効果があります。

銀行によって確認内容に違いはあるの？

はい。確認方法、確認内容、各種書面およびご確認のタイミング等は銀行によって異なる場合があります。また、どのようなお取引の際に追加のご確認をさせていただくかは、銀行によって異なる場合があります。

資産や収入についても聞かれるの？

お客さまとのお取引の内容、状況等に応じて、資産・収入の状況等を確認させていただく場合があります。

過去に答えた内容をまた聞かれるの？

はい、定期的なご確認をお願いしています。お客さまのお取引の内容、状況等に応じて、過去にご確認させていただいた内容を、銀行の窓口や郵送等により再度ご確認させていただき、各種書面等のご提示をお願いする場合があります。

期限までに回答しないとどうなる？

ご回答の状況やお取引の内容にもとづき、総合的に判断のうえ、やむを得ず新規のお取引をお断りさせていただく場合があります。また、既にお取引のあるお客さまにおかれましても、ご回答の状況やお取引の内容および預金規定等にもとづき、総合的に判断のうえ、やむを得ずお取引を制限等させていただく場合があります。
ご不便をおかけしますが、何卒ご理解をお願いいたします。

詳しいことについては、どこに問い合わせたらいいの？

詳しくは、お取引銀行にお問い合わせください。また、本件に関し、お取引銀行の窓口にお問い合わせの後もお尋ねしたいことがありましたら、下記までお問合せください。

●全国銀行協会相談室

電話番号：0570-017109または03-5252-3772
受付日　：月～金曜日（祝日及び銀行休業日を除く）
受付時間：午前9時～午後5時

参考資料：【PDF】「全国銀行協会チラシ」（2020年11月）