金融犯罪への対応

　全銀協は、オレオレ詐欺等の特殊詐欺や、偽造・盗難キャッシュカード等による預金の不正な払戻し、マネー・ローンダリングなどの金融犯罪に関して、金融庁や警察庁等と連携しつつ、各種対策を検討・実行しています。

金融犯罪防止啓発活動

　金融関連犯罪については、手口の巧妙化・多様化により被害が絶えない状況となっており、また、銀行を利用した手口も依然として発生しています。

　こうした状況を踏まえ、全銀協は、金融犯罪の被害を未然に防止するとともに、安心して金融サービスを利用していただくことを目的として、リーフレット・ポスター・動画等の作成や、インターネット広告の掲載等を通じて、金融犯罪に対する手口と防止策等の周知をしています。

預金の不正な払戻しへの対応

　全銀協は、偽造・盗難キャッシュカードや盗難通帳、インターネット・バンキングによる預金の不正な払戻しが、預金の安全性を脅かしかねない重大な問題であると認識し、預金の信頼性確保および預金者保護の観点から、被害の未然防止に向けた周知活動や円滑な補償を行う等の対応に取り組んでいます。

　具体的には、全銀協ウェブサイトで不正な払戻しの手口や対策等を周知したり、盗難通帳やインターネット・バンキングによる不正払戻しが発生した際における補償の申し合わせや、インターネット・バンキングのセキュリティ向上の促進を行うなどの取組みを行っています。

　そのほか、偽造・盗難キャッシュカード等による不正払戻し件数・金額などに関する会員向けアンケートを定期的に実施し、実態の把握に努めています。

口座の不正利用の防止

　全銀協は、預金口座が特殊詐欺等の犯罪に悪用されないよう、関係機関と協力して、不正利用口座の開設抑止に取り組んでいます。また、預金口座の売買・譲渡・貸与は犯罪であることについて、リーフレット・ポスター・動画等の作成や、インターネット広告の掲載等を通じて啓発活動を行っています。
 

マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策

　全銀協は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止対策（AML／CFT対策）について官民の連携を促進するため、関係当局と定期的に情報交換を行っています。また、銀行のAML／CFT対策の取組みへのお客さまのご理解・ご協力を促すため、さまざまな媒体を通じて広報活動を実施しています。

　また、全銀協は、AML／CFT業務の高度化・共同化を図ることを目的として、2023年に株式会社マネー・ローンダリング対策共同機構（CAML）を100％子会社として設立しました。同社は、2024年4月から金融機関のマネロン等対策に係る実務対応の高度化を図る業務高度化支援サービスを提供するとともに、2025年4月から、金融機関による取引モニタリングのAIによる分析を行うスコアリングサービスを提供しています。

カード補償情報センター

　全銀協は、偽造・盗難キャッシュカード、盗難通帳やインターネット・バンキング等による不正な預金の払戻し等によるお客さまの被害について円滑な補償を行うため、「カード補償情報センター」を設置しています。

　同センターは、お客さまの同意をもとに不正な預金の払戻し等の被害状況等に関する情報を登録し、会員金融機関からの照会に応じて提供しています。